Die Kund:innen haben kontinuierlich mehr Vermögen vererbt und aufgebaut. Sie legen grossen Wert auf die Absicherung ihres Vermögens und wollen dieses gleichzeitig weiter aufbauen. Die neue Generation wünscht sich zudem, die Vermögensverwaltung zum Teil oder sogar komplett in die eigene Hand zu nehmen und nutzt die Anbieter der Vermögensverwaltung lediglich als eine Art Plattform.
Letzteres führt dazu, dass neue Marktteilnehmer, wie z.B. Digital- oder Robo-Advisory-Anbieter auf den Markt drängen. Diese neuen Unternehmen haben ihre Prozesse bereits automatisiert und setzen auf interaktive Kundenbetreuung. Die zunehmende Anwendung von Künstlicher Intelligenz (KI) ist zu einer weiteren Mitbewerberin des Wealth Managements geworden.
Was bedeutet dies für die Vermögensverwalter? Um den neuen sowie bestehenden Kundenstamm erfolgreich zu binden, benötigen sie mehr Flexibilität, neuartige digitale Lösungen und müssen ihre Kund:innen besser kennen. Es sind vor allem Individuallösungen gefragt, damit optimal auf die Wünsche der Kundschaft eingegangen werden kann. Laut dem Global Wealth Research Report 2023 von Ernst & Young ist die hybride Lösung von digitalen Angeboten und persönlicher Beratung nötig, um nachhaltige Kundenbindung zu generieren. Dank neuen Technologien können Vermögensverwalter ihre Arbeitsabläufe verbessern und es entsteht die Möglichkeit, ein völlig neues Kundenerlebnis zu schaffen.
