Digital Banking

Mobiles Kartenmanagement - nutzerfreundlich und digital

Steigern Sie Ihre Kartenumsätze, indem Sie Ihren Kunden mit dem einfach zu konfigurierenden und sicheren Mobile Wallet von Netcetera ein modernes, mobiles Zahlungserlebnis mit Mehrwert bieten.

Unsere Mobile Wallet App ist für Android und iOS verfügbar und unterstützt globale Kartensysteme wie Visa und Mastercard. Dank des Toolbox-Ansatzes können Sie genau jene Module und Funktionen auswählen, die Sie benötigen. Machen Sie sich keine Gedanken mehr darüber, ob Ihre internen Entwicklungskapazitäten ausreichen, um eine App zu entwickeln, oder ob Sie ein langwieriges und kostspieliges Projekt mit einem Drittanbieter starten sollen: Unsere App ermöglicht eine schnelle Time-to-Market und dank unserer langjährigen Expertise sind wir Ihr zuverlässiger Partner, der Sie durch den gesamten Entwicklungsprozess begleitet – vom UX-Design bis zum Go-Live.

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Auszeichnungen für unsere exzellenten Lösungen

"Mit der neuen Identitätsmanagement-Lösung von Netcetera konnten wir unsere Onboarding- und Lifecycle-Management-Prozesse grundlegend modernisieren. Die SaaS-Architektur erleichtert uns den Betrieb."

Rüdiger Mause

Business Owner Digital Factory at Hanseatic Bank

"Mit Netcetera haben wir uns für einen Schweizer Anbieter entschieden, der über viel Erfahrung im mobilen Bereich verfügt. Dies ermöglichte uns auch, unsere langjährige Partnerschaft mit Netcetera weiter auszubauen. Mit dem Projekt konnten wir die drei Produkte von Netcetera effektiv als weitere Vorteile unseres App-Angebots integrieren"

Deniz Maden

Head Digital Services bei Banking Services, SIX

Mobile Wallet

Eine Mobile Wallet ist eine digitale App oder Plattform, die es Nutzern ermöglicht, Finanztransaktionen über mobile Geräte wie Smartphones oder Tablets durchzuführen. Es fungiert also als virtuelle Geldbörse (auch genannt “E-Wallet”), in der die Nutzer ihre Zahlungsinformationen sicher speichern und für kontaktlose Transaktionen verwenden können.

HCE (Host Card Emulation) für mobile Zahlungen

Behalten Sie die Kontrolle über alle digitalen Berührungspunkte im Bezahlvorgang Ihrer Kunden, indem Sie kontaktloses Bezahlen direkt aus Ihrer mobilen App ermöglichen

Unsere HCE-Tokenisierungslösung für Android-Geräte ist unabhängig von Herstellern und Google Pay – alle Daten bleiben privat und bleiben unter der Kontrolle des Kunden
Ermöglicht die Digitalisierung von Zahlungskarten mit einem vordefinierten SDK und einem Backend, das nach den neuesten Sicherheitsstandards betrieben wird
Einfache und schnelle Integration in Ihre bestehende Banking App oder als Teil unserer ToPay Mobile Wallet, um NFC-Zahlungen sofort und unabhängig von OEM-Wallets auf jedem Android Gerät zu aktivieren
Vollständig von grossen Kartensystemen wie Mastercard und Visa zertifiziert und bereit für weitere Token Services

Dieses Feature bieten wir auch als SDK an, welches problemlos in Ihre bestehende App integriert werden kann.

Payment Cards Management

Unser zentrales Dashboard für den einfachen Zugriff auf alle kartenbezogenen Funktionen und die Verwaltung von Zahlungskarten

Übersicht und Details zu allen Zahlungskarten, inklusive Karten in Ihrem Design
Sichere Anzeige sensibler Kartendetails (vollständige PAN, PIN, CVC)
Karteneinstellungen einfach ändern (3DS, Karte sperren/entsperren, Limits festlegen, usw.)
Unterstützt digitalisierte und rein virtuelle Karten inklusive Instant Issuing

x-Pay

Immer mehr Menschen nutzen ihr Mobilgerät für kontaktloses Bezahlen. Mit unserem x-Pay Modul können Sie die Schnittstelle zu ihren Kunden aufrechterhalten und ihnen die mobile Zahlungslösung ihrer Wahl anbieten: Apple Pay, Google Pay und andere OEM-Wallets.

Ermöglicht es Kunden, ihre Zahlungskarten aus der sicheren Umgebung unserer App zu tokenisieren und in ihrem bevorzugten Wallet zu registrieren, ohne ihre Kartendaten manuell eingeben zu müssen
In-App- und Push-Provisioning, um den Registrierungsprozess direkt in unserer App auszulösen
In-App- und App-to-App-Verifizierung ermöglicht die notwendige Authentifizierung direkt in unserer App
Direkter Link zur jeweiligen Wallet Zahlungsfunktion, um mobile Zahlungen mit einer bestimmten Kredit- oder Debitarte zu initiieren

Click to Pay Push Provisioning

Click to Pay macht es Kunden leicht, als Gast in Online-Shops zu bezahlen. Mit unserer Click to Pay Push Provisioning Lösung können Ihre Kunden ihre Zahlungskarten innerhalb von Sekunden sicher und bequem direkt aus unserer App für diese One-Click Checkout Funktion registrieren.

Ermöglicht die nahtlose Anmeldung bei Click to Pay direkt aus unserer App, ohne dass Kartendaten oder Karteninhaberdaten manuell eingegeben werden müssen
In-App Promotion mit anpassbaren Widgets
Reibungslose und sichere Registrierung mit Strong Customer Authentication (SCA)
Verfügbar für alle Card Schemes, die Click to Pay unterstützen (Visa, Mastercard, usw.)

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P2P Payments

Unser zukunftssicheres Peer-to-Peer-Zahlungsmodul für schnelle und einfache Geldüberweisungen

Scheme-agnostische Front-End-Funktionalitäten zur Unterstützung von P2P-Zahlungen
Kompatibel mit Echtzeit-Zahlungssystemen wie SEPA Instant Credit Transfer
Unterstützung von Zahlungsempfänger-Proxies, wie Telefonnummer statt IBAN
Bereits erfolgreich am Markt, beispielweise mit der kundenspezifischen Lösung von ZOIN (www.zoin.at)

Authentifizierung

Das ToPay Mobile Wallet verfügt über zahlreiche Authentifizierungsmethoden, die den neuesten Compliance- und technischen Standards entsprechen und sowohl für die Anmeldung als auch für bestimmte In-App Anwendungsfälle (z. B. Anzeige sensibler Kartendaten) verwendet werden können

Anmeldung mit Zugangsdaten (User ID, Passwort, PIN), Einmalpasswort (OTP) oder OIDC
Unterstützt OTP per SMS und Push-Authentifizierung, kombinierbar mit anderen Authentifizierungsmethoden
Geräteabhängige biometrische Anmeldung (Fingerabdruck, TouchID, FaceID)
PSD II- und FCA-konforme 2-Faktor-Authentifizierung mit Device Binding (SCA)

Transaktionen

Mit dem Transactions Modul erhalten Ihre Kunden einen Überblick über ausstehende und durchgeführte Zahlungen auf Konto- und Kartenebene und können alle relevanten Details zu jeder Transaktion direkt in der App abrufen

Aggregationsmöglichkeit, um Transaktionen mehrerer Karten zu sehen, die einem Konto zugeordnet sind
Flexible, erweiterbare und kundenspezifische Darstellungs- und Kategorisierungsmöglichkeiten (Icons, Gebühren, usw.)
Benutzerfreundliche und umfangreiche Suchfunktionen
Ermöglicht die Anzeige erweiterter Transaktionsdaten, wie Händlerdetails, E-Quittungen, usw.

ToPay 3DS Out-of-Band Authentifizierung

Basierend auf unserem bewährten ToPay Mobile Wallet-Framework bieten wir eine sofort einsatzbereite, PSD II- und FCA-konforme Autorisierungslösung für Kartentransaktionen

White-Label Single-Service-App für 3-D Secure-Transaktionsautorisierung
Integriertes SDK von Transakt für Out-of-Band Authentifizierung
Dank 2-Faktor-Authentifizierung konform mit aktuellen regulatorischen Anforderungen (SCA)
Unterstützt Online- und Offline-Authentifizierung mit QR-Code

Demnächst verfügbar: ToPay Green

Kunden sind zunehmend umweltbewusst. Mit unserem white-label Feature bieten wir die Möglichkeit, die ökologischen Folgen des individuellen Konsums auf Basis von Transaktionsdaten transparent zu machen und Lösungswege aufzuzeigen.

Kalkulation und Anzeige der CO2-Emissionen, Frischwasserkonsum und entsprechenden sozialen Kosten auf Basis der Transaktionsdaten des Kunden
Anzeige des CO2-Fussabdrucks in verschiedenen Kategorien auf Monats- und Kartenbasis in unserem Climate Dashboard
Möglichkeit zum Ausgleichen des CO2-Fußabdrucks via Investment in zertifizierte, nachhaltige Projekte (z.B. Wiederaufforstung)
Bewusstseinsbildung und spielerische Aufklärung mittels Tipps und Gamification Funktionen

Dieses Feature bieten wir auch als SDK an, welches problemlos in Ihre bestehende App integriert werden kann.

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App Takeover Prevention SDK

Wenn sich der Kunde auf einem neuen Mobiltelefon registriert, identifiziert unser SDK das Gerät und während des Registrierungsprozesses wird ein Link (erstellt von unserem Backend-Service) an den Karteninhaber gesendet. Der Karteninhaber kann auf diesen Link klicken (der nur für einen begrenzten Zeitraum verfügbar ist) und das Gerät aktivieren, auf dem die Registrierung begonnen wurde, um diese abzuschliessen.

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Ihre Vorteile

White Label für einfache Anpassung

Egal, ob Sie ein Händler sind, der Zahlungskarten anbietet, ein Issuer, BIN-Sponsor oder ein Card Processor, der mehrere Issuer bedient: Erfahren Sie, wie einfach Design und Multi-Branding sein können.

Schnell am Markt

Unsere betriebsfertige App ermöglicht einen raschen Go-Live und dank der zahlreichen integrierten Anpassungsmöglichkeiten auch eine maximale Produktdifferenzierung

Flexibles Setup und simple Integration

Unsere Standard-App, benutzerdefinierte UI oder Zusatzmodule von Drittanbietern: Egal wofür Sie sich entscheiden – mit unserem Integration Layer erleichtern wir die Anbindung an Ihr System

Sicher und konform

Unsere Digital Wallet App entspricht den neuesten Sicherheits- und Regulierungsstandards – vom biometrischen Login bis zur Zahlungsautorisierung mit 3-D Secure SCA

Anerkannte Kompetenz

Netcetera ist registrierter und zertifizierter Partner von Mastercard und Visa. Als Teil des EMVCo Board of Advisors gestalten wir die Zahlungslandschaft der Zukunft mit

Mobile und Digital First

Wir unterstützen Sie in allen Phasen des digitalen Zahlungserlebnisses: Ermöglichen Sie Ihren Kunden, ihre Zahlungskarten direkt mit unserer App zu erwerben, zu verwenden und zu verwalten

Die Vorteile für Ihre Kunden im Überblick

24/7 Self-Service

Nie mehr in der Warteschleife ausharren oder sich Gedanken über die Service Zeiten des Kundendienstes machen – mit unserer App haben Ihre Kunden alle Services immer zur Hand: Karten sperren oder entsperren, Karten zu Wallets wie Apple Pay hinzufügen, Limits ändern, und vieles mehr

Personal Financial Management

Ermöglichen Sie Ihren Kunden, ihr Finanzmanagement wieder selbst in die Hand zu nehmen – durch das Festlegen von Limits, Optimieren von Benachrichtigungen, Budgetübersicht, In-App Download von Kontoauszügen, usw.

Mobiles Bezahlen

Zahlungsgewohnheiten haben sich dauerhaft verändert. Unsere App bietet eine bequeme, sichere und schnelle Möglichkeit, an jedem Karten-Terminal über die NFC-Schnittstelle des Mobilgeräts kontaktlos zu bezahlen

Verbesserte Sicherheit

Benutzerfreundlichkeit und Sicherheit schließen sich nicht aus: Ihre Kunden können die Tokenisierung ihrer Karten direkt in unserer App auslösen, um von einem sicheren und bequemen Online-Zahlungserlebnis zu profitieren

Erfolgreiche Co-Creation im Digital Banking dank Design Thinking

Philipp Zimmermann von Finnova und Adrian Heydecker von Netcetera erklären, wie es mit Hilfe der Design-Thinking-Methodik gelingt, die R&D-Prozesse der verschiedenen Player zu orchestrieren.

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Wie Banken das Kundenerlebnis mit Cyber-Sicherheit in Einklang bringen

Wie Banken ihre Kund:innen vor zunehmenden Cyberangriffen schützen, ohne dabei das digitale Kundenerlebnis zu vernachlässigen, lesen Sie im Artikel von Matthias Salmon auf finanz-szene.de.

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White-Label-Lösungen für Mobile Wallets

Ob für Zahlungen, Identitätsüberprüfung oder den Zugang zu Veranstaltungen und Transportmitteln – Mobile Wallets spielen eine immer wichtigere Rolle. Matthias Salmon erklärt im Magazin «Karten | cards | cartes», weshalb es sich für Banken lohnt, in Mobile Wallets zu investieren.

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Artikel

Aufwachen und in moderne Banking-Apps investieren

Neobanken und KI eröffnen neue Möglichkeiten und Kundenbedürfnisse, die so bunt sind wie ein Blumenstrauss. Wie Banken konkurrenzfähig bleiben lesen Sie im Artikel von Tobias Ott für finews.ch.

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Unsere Partner

Giesecke+Devrient

Giesecke+Devrient bietet Lösungen für sicheren Zahlungsverkehr und digitale Identitäten. Verwandeln Sie Ihre Zahlungskarten mit Convego® Card Stack zu Highend-Smartcards und wirkungsvollen Marketingtools. Bereits seit 2020 ist G+D als Vorreiter bei state-of-the-art Zahlungslösungen auch strategischer Innovationspartner von Netcetera. Egal ob Wearables Payments, Token Management, oder digitale Währungen: Netcetera und G+D sind Ihre verlässlichen Partner, um Ihre Mobile Payments und Digital First Ideen zu verwirklichen.

Kontaktieren Sie uns

Mastercard

Mit mehr als 50 Jahren Erfahrung im Zahlungsverkehr, verbunden mit dem Einsatz modernster Technologien, bietet Mastercard ein umfangreiches Produkt- und Serviceportfolio für Banken, Finanzdienstleister und Kartenprozessoren. Mit Netcetera als zertifizierter Mastercard Partner und dem ToPay Mobile Wallet erhalten Ihre Kunden Zugang zu diesen Mastercard Lösungen für kontaktloses Bezahlen und mobiles Kartenmanagement.

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Visa

Visa verbindet Unternehmen, Kunden und Partner über ihr globales Zahlungsnetzwerk. Als zertifizierter Visa Partner helfen wir Ihnen, diese intelligenten, sicheren und userfreundlichen Zahlungslösungen umzusetzen. Mit unserem ToPay Mobile Wallet, ToPay Cloud Payment und Apple Pay machen wir Ihre Visa Karten im Handumdrehen auf jedem mobilen Endgerät für Ihre Kunden digital verfügbar.

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EMVCo

EMVCo entwickelt und verwaltet Spezifikationen und Programme, die es ermöglichen, dass kartenbasierte Zahlungsprodukte weltweit nahtlos ineinandergreifen und sicher zusammenarbeiten. Netcetera war das erste Unternehmen in Europa und das zweite weltweit, das EMV® 3DS umsetzte. Als Mitglied des EMVCo Board of Advisors unterstreicht Netcetera seine Führungsrolle im Zahlungsverkehr. Mit unserem ToPay Mobile Wallet profitieren Ihre Kunden von Innovationen wie EMV® Secure Remote Commerce (SRC), auch bekannt als Click to Pay, und EMV® Payment Tokenization, um jede Zahlung zu einem einfachen und sicheren Kundenerlebnis zu machen.

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Unser Angebot

Kids Banking

Entwickelt für Gen Z & Alpha

Netcetera Identity

Sicher, komfortabel und flexibel

Digital Document Processing

Eine intelligente Lösung zur Datenextraktion aus Dokumenten

Click to Pay Push Provisioning

Für Kartenherausgeber

ToPay Green

Umwelteinflüsse und Zahlungstransaktionen

KI-Bankassistent

Grossartiges Kundenerlebnis dank Conversational Banking

App Takeover Prevention SDK

Verbessertes Secure Device Onboarding

Product Development as a Service

Wir setzen Ihre Ideen in großartige Produkte um

FAQ

Kann ich das ToPay Mobile Wallet vor dem Kauf testen?

Ja, selbstverständlich. Kontaktieren Sie uns für eine Vorführung und erfahren Sie, wie unser ToPay Mobile Wallet funktioniert, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Gerne führen wir Sie durch die wichtigsten Funktionen und erklären Ihnen die Vorteile unserer Lösung.

FAQ

Gibt es ein Netcetera-Branding in der App?

Nein, es gibt kein Netcetera-Branding. Unser White-Label Wallet verfügt über zahlreiche Anpassungsoptionen, um sie komplett an Ihr Corporate Design anzupassen.

FAQ

Ist das ToPay Mobile Wallet sowohl für Android als auch für iOS geeignet?

Ja, unser ToPay Mobile Wallet ist für Android und iOS verfügbar.

FAQ

Woher weiß ich, dass das ToPay Mobile Wallet unseren Anforderungen entspricht?

Das ToPay Mobile Wallet ermöglicht es Ihren Kunden:

alle ihre Kredit- und Debitkarten zu verwalten (Limits anpassen, Karte sperren, PIN anzeigen, …)
Ihr Mobilgerät für kontaktloses Bezahlen zu verwenden
3DS-Transaktionen via Biometrie (z.B. Fingerprint) zu autorisieren
die Details aller Kartentransaktionen zu überprüfen
Geld mit P2P-Zahlung an ihre Freunde zu senden
und vieles mehr …

Da unsere modulare App-Plattform anpassbar ist, können wir zusätzliche Funktionen hinzufügen, die Ihren Bedürfnissen und denen Ihrer Kunden gerecht werden. Wenn Sie mehr erfahren möchten, kontaktieren Sie uns und wir besprechen gerne gemeinsam mit Ihnen alle Möglichkeiten unserer App.

FAQ

Welche Art von Unterstützung erhalte ich während des Entwicklungsprozesses?

Sie werden von Anfang an den gesamten Prozess hindurch bis zum Go-Live von unseren Expertinnen und Experten begleitet. Nachdem wir Ihre Anforderungen geklärt haben, führen wir eine API-Analyse durch, um sicherzustellen, dass Ihre neue App perfekt in Ihre bestehende IT-Landschaft passt. Unser erfahrenes UX-Team wird die UI-Anpassung gemäß Ihren Designrichtlinien vornehmen. Da wir uns höchsten Qualitätsansprüchen verpflichtet fühlen, gehören umfangreiche Abnahmetests selbstverständlich zu unserem Leistungspaket. Wir stellen sicher, dass das Endprodukt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist und Ihre Kunden die bestmögliche Erfahrung mit Ihrer App haben.

FAQ

Wie lange dauert es, meine App zu erstellen und auf den Markt zu bringen?

Da wir auf ein vorgefertigtes und markterprobtes Produkt setzen, können wir im Vergleich zu individuellen Softwareprojekten eine schnelle Time-to-Market sicherstellen. Je nach Umfang dauert es in etwa 4 Monate, um das ToPay Mobile Wallet als Ihre neue App zu lancieren.